Alavancagem | Mitos e Verdades – Como Funciona a Alavancagem

Nenhuma imagem ou texto devem ser tomados como indicação de investimento. Todo o conteúdo a seguir deve ser visto apenas com fins educacionais

Por que operamos no Forex? Por qual razão desejamos atuar nesse mercado? Você já refletiu sobre isso? O Forex é um mercado com várias vantagens em relação a outros. Uma dessas vantagens é a conhecida alavancagem. Através dela é possível que o trader não precise ter na corretora todo o dinheiro que deseja operar em determinada negociação. E assim, seja possível lucrar com pequenas variações na cotação de um par de moeda.

Aqui vamos começar a estudar mais sobre essa ferramenta incrível, mas fique ciente de que para poder utilizá-la com sabedoria, é preciso estudar bastante e entender dos riscos, pois o potencial dela é grande, mas o risco anda de mãos dadas. Quem souber utilizá-la poderá galgar ótimos resultados, mas quem for imprudente, poderá ter perdas significativas. E entenda que em nenhum momento esse artigo está te recomendando investir em ativos de risco, e você deve sempre tomar as suas próprias decisões. Alerta dado, vamos começar a destrinchar esse tema.

A alavancagem é uma ferramenta muito importante, pois ela faz com que a conta do Forex seja apenas uma conta de margem, que explicarei com mais detalhes no decorrer do artigo. Com uma conta relativamente pequena é possível negociar grandes lotes de moedas, para que assim, uma mudança singela no preço permita um ganho considerável. Por exemplo, se a cotação do EURUSD sair de 1.15000 para 1.15900, ela não alterou nem sequer um centavo, pois permaneceu em 1.15. Porém, mesmo com essa pequena variação, é possível ter bons resultados, desde que se use a alavancagem.

A grande vantagem do Forex é permitir alavancagens bastante consideráveis, como 1:500 ou até 1:2000. Quando se vê alavancagens altas assim é normal pensar que é por demais arriscado, mas se utilizada da forma correta, essa forma de alavancar pode fazer o trader ter excelentes ganhos, e não só em relação às operações. Há muito mais sobre alavancagem do que se pensa atualmente. Essa é a peculiaridade bastante específica do mercado de câmbio, que torna a alavancagem a melhor vantagem do Forex.

É importante entender que o mesmo potencial de ganho com a alavancagem também abre a possibilidade para perdas na mesma proporção, e por isso o gerenciamento de risco é o mais importante. Agir prudentemente com a administração do risco, usando uma gestão de capital voltada à maximização dos ganhos com diversificação de investimentos, é a chave desse tema. Para isso estudaremos como podemos usar a alavancagem a nosso favor, de uma forma que maximize os lucros, e minimize as perdas.

ENTENDENDO A ALAVANCAGEM

Agora que você já entende essa especificidade do Forex, vamos ver como ela funciona na prática, de uma forma simples.

Digamos que um trader tenha 1000 dólares em sua conta. Se ele visualizar que o euro pode valorizar em relação ao dólar, ele pode comprar o par EURUSD. Digamos que o par esteja com uma cotação de 1.15000, e o trader decide comprar somente 1 euro. Suponhamos que após uma semana o valor da cotação suba de 1.15000 para 1.18000; ao fechar a operação, isto é, quando o trader revender o único 1 euro que comprou, ele terá lucrado somente 3 centavos. E ele teve esse lucro com uma movimentação significativa da cotação. Sim, uma cotação que varia 3 centavos alterou seu preço em 300 pips, um movimento consideravelmente grande para uma semana.

Mas mesmo com o par tendo movimentado bastante, o lucro foi pequeno, obviamente porque o trader comprou muito pouco. Agora digamos que o trader decida comprar 100 euros, a 115 dólares. Se o par também se mover 3 centavos, agora o trader lucrou 3 dólares (3 centavos por cada 1 dos 100 euros na carteira), e ainda é pouco tendo em vista o capital do trader (US$ 1,000.00) e a capacidade de compra que ele tem. 3 dólares não é nem 0,5% do valor do capital.

Para essas duas operações o trader tinha o capital mais do que suficiente para operar, pois ele possuía 1000 dólares na conta, e usou apenas US$ 115.00. Agora, digamos que o trader queira ganhar mais, e para isso deseje operar comprando 5 mil euros (lote 0.05). A princípio ele não tem capital para isso, pois só tem 1000 dólares na conta, e precisaria de US$ 5,750.00 dólares para adquirir os 5 mil euros ( 5 EURs * 1.15 = US$ 5,750.00 ).

O que ele faz então? Ele usa a alavancagem! Com 1000 dólares, ele precisa de uma alavancagem de ao menos 5,75 vezes para poder operar essa quantidade toda. Digamos que a alavancagem dele seja de 1:30, então ele pode negociar desde que possua no mínimo 30 vezes menos o valor desejado. Se ele quiser operar os 5 mil euros, usando US$ 5,750.00 dólares, basta ter uma quantia 30 vezes menor que isso para conseguir abrir o trade, ou seja, no mínimo precisa ter na conta o valor de US$ 191.67.

Abrindo esse lote de 5 mil euros, supondo uma variação menor na cotação, de 1.15000 para 1.16000, 100 pips, ou 1 centavo, o seu lucro agora será de 50 dólares. Agora sim, um bom lucro em relação a seu capital, 5% de ganho. Dessa forma, usando a alavancagem foi possível obter um lucro com uma variação de “apenas” 1 centavo na cotação. Mas na verdade, no âmbito da movimentação comum do Forex, mover 1 centavo, ou 100 pips, é uma mudança significativa.

Há um grande mito envolvendo a alavancagem, e meu objetivo é te levar a entender cada aspecto desse tema na sua maior profundidade, quebrando alegações superficiais que existem por aí. Tanto aqueles que falam, de forma completamente imprudente, em “alavancar a banca”, mas também os que apenas “chovem no molhado”, falando a mesma coisa: olha, cuidado aí, não pode usar alavancagem que é arriscado… Só que esse tipo de afirmação é extremamente singela, não dá profundidade ao tema, ne  sequer arranha a superfície do incrível potencial dessa ferramenta. Nessa série de artigos pretendo passar o conhecimento real e profundo sobre cada aspecto envolvendo a margem. Desde a margem propriamente dita, como também o nível de margem, Margin Call, Stop Out, tudo envolvendo o trading de CFDs.

Espero que tenha gostado e aguarde os próximos artigos por aqui no site da Vantage.